Fiduciary Duty Declarationお客様本位の
業務運営方針
当社では、お客様本位の業務運営を実現するために「お客さま本位の業務運営に関する基本方針」を策定いたしました。
これからもお客様の視点にたち、お客様に安心と満足をお届け出来ますよう、本方針に基づく取組みをより一層推進してまいります。
なお、本方針は金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係に照らして策定しています。
方針1 : お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表
当社は、グループ理念に則り、あらゆるお客様との接点において、徹底したお客様視点に基づくお客様本位の業務運営を実現すると共に、企業としての社会的責任を果たしていきます。
- 具体的な取組：会社HPへの方針掲載
方針2 : お客様の最善の利益の追求
当社は、お客様のニーズを的確に捉え、質の高いサービスを提供することを通じ、お客様の満足度を向上させていきます。また、お客様の声を真摯に受け止め、誠実、迅速かつ適切に対応すると共に、業務品質向上に活かしていきます。（*原則2）
- 具体的な取組：お客様の声の収集
- KPI：アンケート回収枚数の増加（対前年）、モニタリング実施（1回/年）
方針3 : 利益相反の適切な管理
当社は、お客様との利益相反の恐れのある取引について、お客様の利益が不当に害されることのないよう適切に管理する態勢を構築し、かつ比較推奨販売を遵守していきます。（*原則3,5,7）
- 具体的な取組：教育や社内研修の実施
- KPI：社内研修実施率100％、モニタリング実施（1回/年）
方針4 : 重要な情報の分かりやすい提供
当社は、お客様の状況（知識・経験等）、保険の加入目的を総合的に勘案し、最適な商品・サービスを選択頂けるよう、お客様に重要な情報を分かりやすく、丁寧にご説明致します。（*原則2,5）
- 具体的な取組：推奨販売方針のお客様への説明、高齢及び障がいがあるお客様に対しての丁寧な対応
- KPI：意向確認書・募集記録のモニタリング実施（2回/年）
方針5 : お客様にふさわしいサービスの提供
当社は、お客様を取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客様の意向や状況にマッチした適切な商品やサービスを提供していきます。ご契約後も契約の適切な管理と、適切なアフターフォローを行っていきます。（*原則2,6）
- 具体的な取組：お客さまに寄り添った保険事務手続き、事故発生時の対応、新商品や新サービスの情報提供
- KPI：保有契約数増減（継続率）
方針6 : 従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
当社は、業務運営方針～FD宣言～の徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。また、ガバナンス体制の構築にも努めていきます（*原則7）
- 具体的な取組：従業員教育と研修の実施、定期的なチェックとモニタリング
- KPI：社内研修実施率100％、プランナー資格者数（60名以上）
- 「お客様本位の業務運営」を行うために、今後も定期的に「業務運営方針」ならびに「KPI」を見直して参ります。尚、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則（*）」の内、原則4については、当社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としておりません。今後、環境変化等を見据えて適切に対応して参ります。